Quando l'offerta avviene a distanza?

Sommario:

1. Quando l'offerta avviene a distanza?
2. Quali sono le tecniche di comunicazione a distanza?
3. Cosa può fare il promotore finanziario?
4. Quali sono i principi che hanno ispirato il legislatore di MiFID II?
5. Quali sono le categorie di clienti professionali previste dalla normativa?
6. Quali sono i prodotti finanziari assicurativi?
7. Quali sono le principali attività che un consulente finanziario dovrebbe svolgere nell'esercizio del suo ruolo?
8. Quali tra queste è una delle principali novità introdotte dalla MiFID II?
9. In quale caso la verifica di adeguatezza è effettuata a livello di portafoglio?
10. Quali sono i clienti professionali di diritto?
11. Quali sono i prodotti finanziari emessi dalle imprese di assicurazione?
12. Cosa si intende per prodotti assicurativi?
13. Chi può esercitare tutti i servizi e le attività di investimento?
14. Cosa ha modificato il MiFID II?

Quando l'offerta avviene a distanza?

Nelle offerte a distanza di prodotti e servizi finanziari, gli intermediari abilitati al collocamento hanno l'obbligo di avvalersi di promotori finanziari solo quando si tratta di comunicazioni individualizzate: p.e. rivolte agli investitori per telefax o per via telematica (art. ...

Quali sono le tecniche di comunicazione a distanza?

32, comma 1 del TUF dispone, in linea generale, che “per tecniche di comunicazione a distanza si intendono le tecniche di contatto con la clientela, diverse dalla pubblicità, che non comportano la presenza fisica e simultanea del cliente e del soggetto offerente o di un suo incaricato”.

Cosa può fare il promotore finanziario?

Negli ultimi anni la figura professionale del promotore finanziario è diventata sempre più richiesta e sempre più diffusa il cui compito è sostanzialmente quello di promuovere e vendere a potenziali clienti i prodotti finanziari di una banca, di una società di gestione del risparmio (SGR) o di intermediazione mobiliare ...

Quali sono i principi che hanno ispirato il legislatore di MiFID II?

Successivamente, MiFID II ha introdotto il richiamato principio di “product governance” a cui sono riconducibili, oltre a vari altri principi cardine e regole di condotta, anche gli assodati postulati di “know your product” e “know your customer”[2].

Quali sono le categorie di clienti professionali previste dalla normativa?

Lgs. 28 febbraio 1998, n. 58 e Regolamento Intermediari) prevede tre distinte categorie di clientela cui corrispondono tre diversi livelli di tutela: a) controparti qualificate; b) clienti professionali (privati o pubblici); c) clienti al dettaglio.

Quali sono i prodotti finanziari assicurativi?

I prodotti finanziario-assicurativi sono prodotti che, pur essendo normalmente denominati “polizze assicurative”, hanno natura prevalentemente finanziaria e appartenenti ai rami vita III e V dei prodotti assicurativi.

Quali sono le principali attività che un consulente finanziario dovrebbe svolgere nell'esercizio del suo ruolo?

Proporre e vendere strumenti e prodotti finanziari. Mantenere i clienti aggiornati sull'andamento degli investimenti. Stabilire un rapporto di fiducia stabile e duraturo con i clienti. Consigliare nuovi investimenti o la stipula di nuovi contratti.

Quali tra queste è una delle principali novità introdotte dalla MiFID II?

MIFiD II: più trasparenza sui costi L'obbligo di far chiarezza sui costi dei servizi è una delle novità principali della normativa, che cerca di porre fine alla particolarità che da sempre caratterizza l'industria del risparmio gestito, anche e soprattutto in Italia.

In quale caso la verifica di adeguatezza è effettuata a livello di portafoglio?

Un'operazione è valutata adeguata se il livello di rischio “R” del Portafoglio modificato è inferiore o uguale al limite di “R” massimo attribuito al Profilo Finanziario del Cliente ovvero se, partendo da un livello di rischio “R” superiore, l'operazione ne comporta la riduzione.

Quali sono i clienti professionali di diritto?

Similmente sono da considerare clienti professionali di diritto i governi nazionali, gli enti pubblici incaricati della gestione del debito pubblico,le banche centrali, le istituzioni internazionali e sopranazionali, quali la Banca Mondiale, il fondo monetario internazionale, la Banca Centrale Europea.

Quali sono i prodotti finanziari emessi dalle imprese di assicurazione?

Nel Tuf la categoria dei “prodotti finanziari emessi da imprese di assicurazione”, che comprendeva le polizze di ramo III e V, viene sostituita da quella di prodotti di investimento assicurativi o Ibips (Insurance based investment products), con ciò intendendosi i prodotti assicurativi che presentano una scadenza o un ...

Cosa si intende per prodotti assicurativi?

I prodotti finanziario-assicurativi sono prodotti che, pur essendo normalmente denominati “polizze assicurative”, hanno natura prevalentemente finanziaria e appartenenti ai rami vita III e V dei prodotti assicurativi.

Chi può esercitare tutti i servizi e le attività di investimento?

Chi può prestare servizi di investimento banche italiane: possono essere autorizzate dalla Banca d'Italia ad offrire tutti i servizi di investimento; ... imprese di investimento di Paesi comunitari: possono offrire in Italia i servizi per i quali sono state autorizzate dall'autorità di vigilanza del Paese d'origine.

Cosa ha modificato il MiFID II?

La MiFID II restringe il campo dei prodotti per i quali è possibile prestare un servizio “execution only” (cioè di mera esecuzione degli ordini, senza valutare l'adeguatezza dell'operazione). La normativa attualmente in vigore definisce già una lista di prodotti liberi e di altri più vincolati.